Когда дело доходит до виртуальной валюты, возникает много путаницы в том, как правильно рассчитать налог на криптовалюту. Служба внутренних доходов (IRS) и налогоплательщики в прошлом уделяли криптовалютам меньше внимания, но по мере роста рынка криптовалют IRS прояснила вопросы налогообложения криптовалют.

Люди, имеющие дело с криптовалютой, должны подавать свои налоги вместе с отчетом о налоге на криптовалюту, чтобы избежать плохого исхода. Кроме того, знание вашей налоговой ситуации может позволить вам избежать комиссий и штрафов в дальнейшем, независимо от того, будете ли вы HODLing. Шиба ИНУ, Dogecoin, или внутридневная торговля Litecoin. 

Я разберу процесс, чтобы вы могли легко рассчитать налоги на криптовалюту. Кроме того, я поделюсь информацией о приросте капитала и доходах от криптовалюты, а также решениями о том, как рассчитать налог на криптовалюту, чтобы соответствовать требованиям.

Согласно IRS, большинство криптовалют являются конвертируемыми виртуальными валютами. Они могут использоваться как средство обмена, резервная валюта, расчетная единица и деньги. Любая прибыль или доход, который вы получаете от криптовалюты, также подлежат налогообложению.

IRS рассматривает криптовалюту как акции, облигации и другие капитальные активы в США. В зависимости от того, как вы ее получили и как долго вы ее удерживали, прибыль от криптовалюты облагается налогом либо как прирост капитала, либо как доход.

То, как вы использовали криптовалюту в 2022 году, определит, должны ли вы платить налоги. События, подлежащие налогообложению, известны как налогооблагаемые события. Деятельность, не облагаемая налогом, освобождается от уплаты налогов. Подвести итог:

• Краткосрочные или долгосрочные налоговые ставки применяются при продаже криптовалюты с целью получения прибыли.

• Обмен одной криптовалюты на другую облагается налогом.

• Замена криптовалюты на стейблкоин может быть облагаемым налогом событием.

• Когда вы платите криптовалютой, вы облагаетесь налогом на цену покупки.

• Прибыль от майнинга криптовалют облагается налогом.

• Как только вы станете обладателем монет, начинается налоговый период.

• Бонусный биткойн от новой биржи или выплаты Litecoin могут облагаться налогом.

• Если криптовалюта, которой вы владеете, изменяет свою основную технологию или название монеты, вы не будете платить налоги, если ее стоимость также не изменится.

• Дарение не облагается налогом, но они должны платить налоги при продаже.

• Если вы передаете криптовалюту зарегистрированной благотворительной организации, вам не нужно платить с нее налоги.

Криптовалютный доход легко вычислить. Возьмите фактическую рыночную стоимость монет или токенов в фиатной валюте на дату их получения. В качестве примера возьмем майнинг биткойнов. Вы заработали 0.2 BTC, которые получили 1 января 2022 года. В тот день стоимость 0.2 BTC составляла 7,334 7,334 доллара США. Таким образом, у вас есть $XNUMX XNUMX крипто-дохода, с которого вы будете платить подоходный налог по стандартной ставке.

Вот как это легко. Уплата подоходного налога с криптовалюты не освобождает вас от уплаты налога на прирост капитала с криптовалюты, если вы впоследствии продаете, обмениваете, тратите или дарите ее. Поэтому давайте также рассмотрим, как рассчитать прирост крипто-капитала.

При расчете прироста крипто-капитала вы теперь будете учитывать базовую стоимость и справедливую рыночную стоимость на дату транзакции.

Основа затрат включает сборы и комиссионные, уплаченные за ваши инвестиции. Например, ваши базовые затраты составят 5,000 долларов, если вы купите 1 BTC. Цена криптовалюты в день транзакции является рыночной стоимостью. Допустим, вы обменяли 1 BTC на 8,000 долларов, и сегодня он стоит 8,000 долларов.

Базовая стоимость минус рыночная стоимость равна прирост капитала. $8,000 - $5,000 = $3,000 прироста капитала. Для определения убытка, вычесть рыночную стоимость из себестоимости. Если вы продали 1 BTC за 4,000 долларов, вы потеряете 1,000 долларов.

Прирост капитала и убытки учитываются по-разному для целей налогообложения. Прирост капитала облагается налогом по вашей предельной налоговой ставке, но потери капитала могут быть использованы для компенсации прироста капитала и снижения ваших налоговых обязательств.

Другой пример: Вы заплатили 4000 долларов США за 0.4 BTC 1 января 2021 года. В 2021 году вы продали 0.4 BTC за 10 ETH. Позже, 1 января 2022 года, вы продали десять ETH на общую сумму 20,000 XNUMX долларов.

Ваша прибыль в 2021 году составит 16,000 20,000 долларов (4,000 12,000–4,000 XNUMX долларов). XNUMX XNUMX долларов США — это долгосрочная прибыль (поскольку вы держали BTC почти год) и XNUMX XNUMX долларов США — краткосрочная прибыль (поскольку вы удерживали свой ETH менее года до продажи).

Прирост крипто-капитала сложно рассчитать. Поскольку прирост капитала облагается налогом, точность имеет жизненно важное значение. Если вы не знаете, как рассчитать свою прибыль, используйте программное обеспечение для налогообложения криптовалюты.

Чтобы узнать, как рассчитать крипто-налог на прибыль и убытки, требуется всего три шага: во-первых, рассчитайте свою прибыль. После этого определите свою налоговую категорию. Наконец, подайте налоги!

Ниже я рассмотрю каждый из этих шагов более подробно.

Для каждой продажи или сделки с криптовалютой вы должны рассчитать разницу между вашей «базой» (первоначальной стоимостью актива, включая комиссию) и выручкой от продажи. Это прибыль или убыток от сделки.

Чтобы рассчитать налог на криптовалюту, вам нужно знать:

• Ваша базовая стоимость (то, что вы заплатили за криптовалюту).

• Справедливая рыночная стоимость монеты на момент продажи.

• Время, потраченное на хранение криптовалюты в вашем распоряжении.

Следующим шагом в расчете налога на криптовалюту является определение вашей налоговой категории. Это повлияет на размер налога на прирост капитала, который вы должны заплатить за криптовалюту. Продажа вызывает налог на прирост капитала больше, чем вы заплатили. Краткосрочная прибыль возникает, когда вы продаете инвестиции через год с прибылью, которая облагается налогом в размере от 10% до 37% от обычного дохода в налоговом 2022 году.

Долгосрочный прирост капитала происходит от владения активом более года. Они облагаются налогом по ставке 0%, 15% или 20% от налогооблагаемого дохода в 2022 году. Большинство налогоплательщиков платят 15% на долгосрочный прирост капитала.

Как только вы узнаете свою налоговую категорию и сколько денег вы заработали или потеряли в прошлом году, вы можете подать налоговую декларацию. Вы должны сообщить, заработали ли вы деньги, торгуя монетами или инвестируя в прошлом году. Он включает в себя как прибыль, так и убытки от ставок и майнинга.

Облагаться налогом на криптовалюту так же, как облагаться налогом на любые другие инвестиции. Ваша налоговая декларация должна включать форму Приложения D, которую вы можете получить на веб-сайте IRS.

On Расписание D, вы перечислите все свои криптовалютные транзакции за год, включая дату, тип, сумму и цену каждой. Затем вы будете использовать эту информацию, чтобы добавить свою общую прибыль или убыток и свой налоговый счет.

Тем не менее, делать ваши налоги сложно, и наем специалиста по налогам может быть дорогостоящим. Теперь я предоставлю общее представление о наиболее влиятельном программном обеспечении для крипто-налогов, позволяющем решить эту проблему.

Если вам нужен простой способ оформления налоговых документов, CoinLedger — мой лучший выбор. Вы можете быть уверены, что ваши налоги будут правильно поданы, потому что они поддерживают множество интеграций.

Вам понравится его простота использования; все, что вам нужно сделать, это импортировать свои транзакции, а программа позаботится об этом.

Начните с бесплатной пробной версии Coin Ledger сегодня, чтобы узнать, как легко отслеживать свои финансы. Читать полный обзор Coin Ledger сейчас.

Coin Tracker — отличное программное обеспечение для крипто-налогов, поскольку оно интегрируется с авторитетными программами подготовки налогов, такими как Intuit TurboTax и H&R Block. Он может быстро и без усилий генерировать налоговые формы, упрощая отслеживание ваших цифровых доходов и подачу налогов.

Он также связан с Coinbase и OpenSea, две высоко оцененные программы для криптовалюты и NFT. И многие пользователи доверяют их калькулятору крипто-налога.

Также можно использовать калькулятор крипто-налога, такой как Koinly. Это, без сомнения, отличный вариант среди инструментов налогообложения криптовалют. это интуитивно понятный и удобный для пользователя, что делает его идеальным для людей, которые плохо знакомы с миром налогов на криптовалюту. Он также подходит для трейдеров, которые часто покупать и продавать через несколько платформ и кошельков, не ведя точных записей своих транзакций.

Я использую Koinly некоторое время и не имел никаких проблем. Это действительно помогло мне оставаться организованным и следить за своими налогами. В целом, Koinly — фантастическое программное обеспечение для налогообложения криптовалюты.

Blockpit также является одним из лучших программ для налогообложения криптовалют на рынке. это потрясающе бесплатно Доступен калькулятор крипто-налога. Он работает с более чем Обмен ключами 40 чтобы упростить налоговый сезон, когда вам нужно выяснить, что вы должны за продажу и покупку криптовалюты.

Это позволяет вам рассчитать налоги на все ваши криптоавтоматически, поэтому не беспокойтесь о том, как рассчитать налог на криптовалюту для нескольких активов. Это такжеo предоставляет широкий спектр функций чтобы помочь вам следить за своим портфолио.

Так что записывайте свои крипто-транзакции с помощью лучших систем отслеживания крипто-налогов в 2022 году.

США — одна из известных стран, облагающих налогом валюту. Таким образом, необходимо следовать правилам IRS. Большинство доходов облагаются налогом, но есть и исключения. Налоги на прирост капитала могут применяться, если вы покупаете или платите криптовалютой. Вы можете платить налоги на прирост капитала, если вы майните или получаете криптовалюту в качестве компенсации.

Как правило, если вы получили прибыль от своих криптовалютных активов, вы должны будете заплатить налоги с них. Прибыль рассчитывается путем вычитания покупной цены из текущей рыночной стоимости. Некоторые инструменты, такие как CoinTracker, существуют, чтобы помочь тем, кто не знает, как рассчитать свою фактическую прибыль.

Жители США могут использовать Форма IRS 8949 сообщать об убытках и прибылях капитала от сделок с криптовалютой. Проверьте свои руководство по налогу на криптовалюту в стране для CGT и ставок подоходного налога.

Время владения отличает долгосрочный от краткосрочного налога на прирост капитала. Было бы лучше, если бы вы удерживали актив более года, чтобы извлечь выгоду из долгосрочного прироста капитала.

Краткосрочный прирост капитала облагается налогом, если он удерживается менее года, и по обычной ставке подоходного налога 37%. Таким образом, в зависимости от вашей налоговой категории, долгосрочный прирост капитала облагается налогом по сниженной ставке 0%, 15% или 20%.

Вы можете столкнуться с процентами и штрафами, если не заплатите налоги на криптовалюту. Налоговое управление США может налагать аресты или налоги, налагать арест на активы или предъявлять уголовные обвинения. Платите налоги на криптовалюту вовремя и полностью.

Несколько ресурсов могут помочь вам в подаче налогов на криптовалюту. налоговая служба предоставила инструкции по отчетности о транзакциях в виртуальной валюте, и налоговое программное обеспечение может помочь с регистрацией.

Согласно руководству IRS, виртуальные валюты следует рассматривать как собственность для целей налогообложения. Применяются общие принципы продажи недвижимости. Любой, кто продает, обменивает или иным образом распоряжается виртуальными деньгами, должен заявить о доходах в IRS.

Например, если вы «добыли» криптовалюту, вам пришлось бы платить налоги со стоимости полученных вами монет. IRS требует, чтобы налогоплательщики США регистрировали криптовалютную деятельность. Кроме того, все американцы, получающие доход, подлежат налогообложению.

Если вы решите хранить криптовалюту более года, прежде чем продавать ее, вы можете воспользоваться более низкой ставкой налога на долгосрочный прирост капитала. Другие приросты капитала могут смягчить потери криптовалюты. В некоторых странах существует предел, ниже которого вы не должны платить налог на прирост капитала. Инвестирование в IRA или пенсию может обеспечить экономию налогов.

Более того, если вы отдаете криптовалюту в подарок, вы можете не платить налог на прирост капитала. Люди с высоким доходом могут уменьшить свои налоговые счета, вложив деньги в криптовалюту через траст или партнерство. Вам может быть разрешено вычитать пожертвования в криптовалюте от зарегистрированных благотворительных организаций. Передача некоторых криптоактивов вашему партнеру может уменьшить ваш налоговый счет, если вы состоите в браке.

Было бы полезно, если бы вы вели несколько видов записей о налогах на криптовалюту:

• Записи всех криптовалютных транзакций. Он включает дату, время, количество, цену и вид (купить/продать).

• Записи обо всех биржах и кошельках, которые вы использовали.

• Ваша основа стоимости для каждой монеты. Ваша базовая стоимость (цена, которую вы заплатили, или справедливая рыночная стоимость, если вы унаследовали ее) плюс любые сборы или дополнительные сборы, связанные с транзакцией.

• Запись всех операций с биткойнами, включая дату, время, сумму, цену и все виды транзакций.

Это поможет вам точно рассчитать прибыли и убытки и объяснить любые вычеты или кредиты, которые вы требуете.

Если у вас есть проблемы с подачей налогов на криптовалюту, проконсультируйтесь со специалистом по налогам или воспользуйтесь одним из лучшие программные решения для крипто-налогов. Поскольку законы о налогообложении криптовалюты постоянно меняются, не отставать от них сложно.

Прибыль от криптовалюты может быть связана с налог на прибыль и НДС. Эти налоги, однако, будут различаться в зависимости от того, где вы живете. Некоторые страны (например, США) краткосрочные и долгосрочные Ставки налога на прирост капитала, в то время как другие используют вашу ставку подоходного налога. Во многих странах разрешен не облагаемый налогом прирост капитала до определенного предела. Вы знаете все о том, как рассчитать налог на криптовалюту. Спасибо за чтение!